Salut les amis investisseurs ! Aujourd’hui, je vais partager avec vous mon retour d’expérience sur JustETF, une plateforme dont on entend beaucoup parler dans le monde des ETF. En tant que papa qui jongle entre les couches et les graphiques boursiers, j’ai testé pas mal d’outils pour optimiser mes investissements. JustETF fait partie de ces plateformes qui promettent de simplifier notre vie d’investisseur, mais qu’en est-il vraiment ?

Après plusieurs mois d’utilisation, je peux vous dire que cette plateforme a ses points forts, mais aussi quelques limites qu’il faut connaître avant de se lancer. Laissez-moi vous raconter tout ça dans le détail, avec du concret et sans langue de bois.

Qu’est-ce que JustETF exactement ?

JustETF, c’est avant tout une plateforme européenne qui se positionne comme LE référent pour tout ce qui concerne les ETF (Exchange Traded Funds). Concrètement, il s’agit d’un site web qui rassemble une base de données énorme sur les ETF disponibles en Europe, avec des outils d’analyse et de comparaison plutôt poussés.

Ce qui m’a d’abord attiré chez JustETF, c’est leur approche pédagogique. Franchement, quand on débute dans les ETF, on peut vite se sentir perdu devant la multitude de produits disponibles. Entre les ETF actions, obligations, matières premières, les différents indices, les frais… c’est le bazar total ! JustETF essaie de mettre de l’ordre dans tout ça.

La plateforme propose aussi un service de courtage depuis quelques années, ce qui leur permet de proposer une offre complète : recherche, analyse et passage d’ordres au même endroit. C’est pratique, même si personnellement, je préfère séparer mes outils d’analyse de mes plateformes de trading pour garder une certaine objectivité.

L’équipe derrière JustETF est basée en Allemagne, ce qui explique leur focus sur le marché européen. D’ailleurs, si vous cherchez des infos sur des ETF américains ou asiatiques spécifiques, vous risquez d’être un peu déçu. Leur force, c’est vraiment l’Europe.

La base de données ETF de JustETF est-elle vraiment complète ?

Alors là, je dois reconnaître que JustETF fait du bon boulot ! Leur base de données contient plus de 1500 ETF disponibles en Europe, ce qui couvre largement 99% des besoins d’un investisseur particulier comme vous et moi. Que vous cherchiez un ETF World, un ETF Europe, ou même des trucs plus exotiques comme les ETF thématiques (technologie, santé…), vous devriez trouver votre bonheur.

Ce qui me plaît particulièrement, c’est la qualité des fiches produits. Pour chaque ETF, vous avez accès à une mine d’informations : performances historiques, composition du portefeuille, frais détaillés, dividendes, méthode de réplication… Tout y est, et c’est présenté de manière claire et structurée.

J’ai comparé leurs données avec d’autres sources comme Morningstar ou les sites des émetteurs directement, et je n’ai jamais trouvé d’erreurs significatives. Ils mettent à jour régulièrement leurs données, ce qui est crucial quand on prend des décisions d’investissement.

Par contre, un petit bémol : ils se concentrent quasi exclusivement sur les ETF cotés en Europe. Si vous vous intéressez aux ETF américains listés uniquement aux États-Unis, vous devrez chercher ailleurs. Mais bon, avec la réglementation PRIIPS qui nous complique la vie en Europe, c’est peut-être pas plus mal !

Comment se débrouillent leurs outils d’analyse et de screening ?

C’est là que JustETF sort vraiment du lot selon moi. Leur outil de screening (ou « ETF Screener » comme ils l’appellent) est franchement bien fichu. Vous pouvez filtrer les ETF selon plein de critères : région, secteur, taille des entreprises, dividendes, frais, performance… En quelques clics, vous pouvez identifier les ETF qui correspondent exactement à vos critères.

L’outil de comparaison est également très pratique. Vous sélectionnez plusieurs ETF et vous obtenez un tableau comparatif détaillé. C’est super utile quand vous hésitez entre plusieurs produits similaires. Par exemple, si vous voulez investir sur l’indice MSCI World, vous pouvez comparer les différents ETF disponibles et choisir celui qui vous convient le mieux en termes de frais, de taille, ou de politique de dividendes.

Ils proposent aussi des graphiques de performance assez poussés, avec la possibilité de comparer plusieurs ETF sur différentes périodes. Vous pouvez même ajuster les graphiques pour tenir compte des dividendes réinvestis, ce qui donne une vision plus juste de la performance réelle.

Un truc que j’apprécie beaucoup, c’est leur système d’alertes. Vous pouvez configurer des notifications pour être prévenu quand un ETF atteint un certain prix ou quand de nouveaux produits correspondant à vos critères sont lancés. Pratique pour ne rien rater !

Qu’en est-il de leur plateforme de trading ?

JustETF propose effectivement un service de courtage, mais je dois vous dire que c’est probablement leur point faible. Ils ont lancé cette activité relativement récemment, et ça se sent. L’interface de trading est basique, les frais ne sont pas les plus compétitifs du marché, et l’offre de produits se limite aux ETF (logique, mais limitant si vous voulez diversifier).

Leurs frais de courtage sont de 0,25% par transaction avec un minimum de 5€, ce qui reste correct pour des montants importants mais peut vite devenir cher si vous faites du DCA (Dollar Cost Averaging) avec de petits montants réguliers. Des courtiers comme Trade Republic ou eToro sont souvent plus avantageux sur ce point.

L’avantage, c’est que tout est intégré : vous faites vos recherches sur la plateforme et vous pouvez directement passer vos ordres. Mais personnellement, je préfère utiliser JustETF pour l’analyse et passer mes ordres ailleurs, chez un courtier spécialisé avec des frais plus avantageux.

Attention aussi, leur service de courtage n’est pas disponible dans tous les pays européens. En France, par exemple, ils ne proposent pas encore le service complet. Il faut vérifier la disponibilité selon votre pays de résidence.

Les fonctionnalités éducatives valent-elles le coup ?

Alors ça, c’est vraiment le gros point fort de JustETF ! Ils ont développé tout un écosystème éducatif autour des ETF qui est franchement bien fait. Leur section « Academy » propose des guides complets pour comprendre les ETF, comment les choisir, comment construire un portefeuille…

En tant que papa qui essaie de transmettre les bases de l’investissement à ses enfants (bon, ils sont encore petits, mais on prépare !), j’apprécie leur approche pédagogique. Les concepts sont expliqués simplement, avec des exemples concrets et des schémas clairs.

Ils proposent aussi des études de marché régulières et des analyses de tendances qui peuvent vous aider à prendre du recul sur vos investissements. C’est pas du tout révolutionnaire, mais c’est bien documenté et objectif.

Un truc sympa, c’est leur « Portfolio Builder » qui vous aide à construire un portefeuille d’ETF selon vos objectifs et votre profil de risque. L’outil pose quelques questions sur vos objectifs, votre horizon d’investissement, votre tolérance au risque, et vous propose plusieurs allocations types. C’est un bon point de départ, même si rien ne remplace une réflexion personnelle approfondie.

Y a-t-il des alternatives intéressantes à JustETF ?

Bien sûr ! JustETF n’est pas la seule plateforme dans ce domaine, et selon vos besoins, d’autres solutions peuvent être plus adaptées.

Pour la recherche et l’analyse d’ETF, Morningstar reste une référence incontournable. Leur base de données est encore plus complète que celle de JustETF, et leurs analyses sont très poussées. Par contre, l’interface est moins intuitive et l’accès aux données détaillées nécessite souvent un abonnement payant.

Les sites des émetteurs d’ETF (iShares, Vanguard, Lyxor…) proposent également des outils d’analyse intéressants, mais ils se limitent logiquement à leurs propres produits. Si vous voulez comparer des ETF de différents émetteurs, il faut multiplier les sources.

Pour le trading, des courtiers comme Trade Republic, Degiro, ou Interactive Brokers offrent souvent de meilleures conditions tarifaires et une gamme de produits plus large. Certains proposent même des ETF sans frais de transaction, ce qui peut être très avantageux pour les investissements réguliers.

Yahoo Finance reste également une alternative gratuite correcte pour les données de base, même si les outils d’analyse sont moins développés que chez JustETF.

JustETF est-elle adaptée aux débutants en investissement ?

Excellente question ! En tant que papa qui a commencé à investir il y a quelques années seulement, je peux vous dire que JustETF est effectivement très accessible aux débutants. Leur approche pédagogique fait vraiment la différence.

Quand j’ai découvert les ETF, j’étais complètement perdu. Entre les différents indices, les méthodes de réplication, les frais cachés… c’était le parcours du combattant ! JustETF m’a vraiment aidé à y voir plus clair. Leurs guides expliquent les concepts de base sans jargon technique excessif, avec des exemples pratiques.

Le Portfolio Builder que j’évoquais plus haut est parfait pour commencer. Il vous propose des allocations types (prudent, équilibré, dynamique) et vous explique la logique derrière chaque choix. C’est un excellent point de départ pour comprendre les grands principes de la diversification.

Par contre, attention à ne pas tomber dans le piège de la facilité ! Même si JustETF simplifie les choses, investir reste un acte qui demande réflexion et formation personnelle. Leurs outils sont une aide précieuse, mais ils ne remplacent pas votre propre analyse et votre compréhension des risques.

Un conseil de papa investisseur : commencez petit, apprenez progressivement, et n’hésitez pas à poser des questions sur les forums spécialisés. La communauté des investisseurs ETF est généralement bienveillante et prête à partager ses connaissances.

Quels sont les coûts cachés à connaître ?

Bonne question, et c’est un point important ! JustETF en tant qu’outil d’analyse et d’information est globalement gratuit. Vous pouvez accéder à la majorité des fonctionnalités sans débourser un centime, ce qui est déjà pas mal.

Certaines fonctionnalités avancées nécessitent cependant un compte premium, mais honnêtement, pour un investisseur particulier, la version gratuite suffit largement. Les données essentielles (cours, performances, compositions des ETF) sont accessibles à tous.

Si vous utilisez leur service de courtage, là c’est différent. Comme je l’ai mentionné, leurs frais sont de 0,25% par transaction avec un minimum de 5€. Pas de frais cachés sur ce point, c’est transparent. Par contre, attention aux frais de change si vous investissez dans des ETF libellés dans d’autres devises que l’euro.

Il faut aussi garder en tête que JustETF gagne de l’argent via des partenariats avec les émetteurs d’ETF et les courtiers. Cela peut potentiellement influencer la mise en avant de certains produits, même si personnellement, je n’ai jamais eu l’impression que cela impactait l’objectivité de leurs analyses.

Mon verdict final sur JustETF

Après plusieurs mois d’utilisation, mon avis sur JustETF est globalement positif. C’est un excellent outil pour s’informer, analyser et comparer les ETF disponibles en Europe. La richesse de leur base de données et la qualité de leurs outils d’analyse en font une référence dans le domaine.

Leur approche pédagogique est vraiment appréciable, surtout pour les débutants qui peuvent se sentir perdus dans l’univers des ETF. Les guides, les outils de construction de portefeuille et les analyses régulières constituent une véritable valeur ajoutée.

Par contre, je reste réservé sur leur service de courtage qui manque encore de maturité et de compétitivité par rapport aux acteurs établis du marché. Pour ma part, je continue à utiliser JustETF pour la recherche et l’analyse, mais je passe mes ordres ailleurs.

En tant que papa investisseur qui cherche à optimiser son temps (entre le boulot, les enfants et les investissements, les journées sont chargées !), JustETF me fait gagner un temps précieux. Au lieu de naviguer sur dix sites différents pour comparer des ETF, j’ai tout au même endroit.

Mon conseil : utilisez JustETF comme votre base de données de référence pour les ETF européens, mais n’hésitez pas à compléter avec d’autres sources et à utiliser un courtier plus compétitif pour vos transactions. C’est la combinaison que j’utilise actuellement, et elle me donne entière satisfaction.

Et vous, avez-vous déjà testé JustETF ? N’hésitez pas à partager votre expérience en commentaire, ça peut aider d’autres parents investisseurs comme nous !