Salut à tous ! Aujourd’hui, je vais vous parler de Quantalys, cette plateforme d’analyse financière dont on entend beaucoup parler dans le milieu de l’investissement. En tant que papa qui jongle entre les couches et les courbes boursières, j’ai testé cet outil pendant plusieurs mois et je vais vous livrer mon retour d’expérience sans filtre.
Spoiler alert : ce n’est pas parfait, mais ça vaut le détour !
Qu’est-ce que Quantalys exactement ?
Quantalys, c’est un peu le couteau suisse de l’analyse financière française. Créée en 2000, cette société parisienne s’est spécialisée dans l’analyse des fonds d’investissement, ETF et autres produits financiers. Leur mission ? Démocratiser l’accès à l’information financière de qualité institutionnelle pour nous, les investisseurs particuliers.
Concrètement, imaginez une base de données géante qui compile, analyse et note des milliers de fonds. C’est exactement ce que fait Quantalys, mais avec une approche très française – et ça, c’est plutôt rafraîchissant quand on voit la domination des outils anglo-saxons dans ce secteur.
Pourquoi j’ai décidé de tester cette plateforme ?
Franchement, au début, j’étais sceptique. Encore un énième outil qui promet monts et merveilles ! Mais plusieurs éléments m’ont poussé à franchir le pas :
D’abord, la réputation. Quantalys n’est pas un newcomer sorti de nulle part. Ils bossent avec des professionnels depuis plus de 20 ans. Ensuite, leur approche transparente sur la méthodologie de notation m’a séduit. Et puis, il faut bien l’avouer, en tant que papa investisseur, j’ai besoin d’outils qui me font gagner du temps – entre les biberons et les analyses financières, mes journées sont bien remplies !
Comment fonctionne réellement leur système de notation ?
C’est là que ça devient intéressant. Quantalys utilise un système de notation sur 5 étoiles (comme les hôtels, mais pour vos fonds !). Leur méthode s’inspire largement de Morningstar, mais avec des adaptations pour le marché français.
Ils analysent trois critères principaux :
- La performance ajustée du risque sur différentes périodes
- La cohérence de la gestion par rapport à l’objectif du fonds
- Les frais et leur impact sur la performance nette
Ce que j’apprécie particulièrement, c’est qu’ils ne se contentent pas de regarder les performances brutes. Ils intègrent vraiment la notion de risque pris pour obtenir ces performances. C’est crucial quand on investit pour le long terme avec une famille à nourrir !
Les fonctionnalités qui m’ont vraiment convaincu
Le screening de fonds : un vrai plus
La fonction de screening est probablement ce que j’utilise le plus. Vous définissez vos critères (géographie, secteur, performance minimale, frais maximum…) et hop, Quantalys vous sort une liste de fonds correspondants.
Par exemple, quand j’ai voulu diversifier sur les marchés émergents, j’ai pu filtrer par :
- Zone géographique : marchés émergents
- Frais annuels < 1,5%
- Note Quantalys ≥ 3 étoiles
- Encours minimum pour éviter les fonds trop petits
Résultat : 12 fonds au lieu de plusieurs centaines à analyser manuellement.
Les comparaisons de fonds : enfin du concret
Une autre fonctionnalité que j’adore, c’est la possibilité de comparer plusieurs fonds côte à côte. Vous sélectionnez jusqu’à 4 fonds et vous avez un tableau comparatif complet : performances, volatilité, ratios de Sharpe, composition du portefeuille…
| Critère | Fonds A | Fonds B | Fonds C |
|---|---|---|---|
| Performance 3 ans | +8,2% | +7,9% | +9,1% |
| Volatilité | 12,4% | 15,2% | 11,8% |
| Ratio de Sharpe | 0,66 | 0,52 | 0,77 |
| Frais annuels | 0,85% | 1,25% | 0,95% |
C’est le genre d’outil qui vous évite de prendre des décisions à l’émotionnel.
Mes réserves et points d’amélioration
Soyons honnêtes, tout n’est pas rose au pays de Quantalys. Après plusieurs mois d’utilisation, quelques bémols :
L’interface pourrait être plus moderne
On sent que l’outil a été conçu pour des professionnels de la finance. L’interface est fonctionnelle mais pas très sexy. Quand on vient de Boursorama ou d’autres plateformes plus grand public, on peut être un peu dépaysé au début.
Le prix : pas donné pour un particulier
Comptez environ 30€ par mois pour l’abonnement de base. Ce n’est pas énorme quand on investit des sommes importantes, mais ça peut faire réfléchir si vous débutez avec quelques milliers d’euros.
La courbe d’apprentissage
Il faut du temps pour maîtriser toutes les fonctionnalités. Les premières semaines, j’avoue avoir été un peu perdu dans tous ces ratios et indicateurs. Heureusement, ils proposent des webinaires de formation.
Est-ce que Quantalys vaut vraiment le coup pour un papa investisseur ?
C’est LA question que vous vous posez, non ? Ma réponse : ça dépend de votre profil.
Si vous êtes dans ces cas, foncez :
- Vous investissez régulièrement via des fonds ou ETF
- Vous gérez un portefeuille de plus de 50 000€
- Vous aimez analyser avant d’investir
- Vous manquez de temps pour faire vos recherches
Si vous hésitez encore :
- Vous débutez en investissement (commencez par des outils gratuits)
- Vous investissez uniquement en actions individuelles
- Votre budget investissement est très serré
Comment j’utilise Quantalys au quotidien ?
Concrètement, voici ma routine avec Quantalys :
Une fois par trimestre, je fais le point sur mes fonds existants. Je regarde s’il y a eu des changements de notation, des modifications dans l’équipe de gestion, ou des dérives par rapport à l’objectif initial.
Avant chaque nouvel investissement, j’utilise le screening pour identifier 3-4 candidats potentiels, puis je les compare en détail avant de prendre ma décision.
Une fois par an, je fais un audit complet de mon allocation d’actifs avec leurs outils d’analyse de portefeuille.
Les alternatives à considérer
Pour être complet, voici quelques alternatives que j’ai testées :
Morningstar : L’original américain, plus cher mais plus complet internationalement TrackInsight : Spécialisé ETF, moins cher mais moins d’analyses de fonds actifs
Les outils gratuits des courtiers : Corrects pour débuter mais limités
Personnellement, je trouve que Quantalys offre le meilleur rapport qualité/prix pour le marché français.
Mes conseils pour bien débuter avec Quantalys
Si vous décidez de tester (ils proposent souvent des périodes d’essai), voici mes recommandations :
Commencez par suivre un de leurs webinaires d’introduction. Ça vous fera gagner beaucoup de temps sur la prise en main.
Ne vous noyez pas dans les indicateurs. Concentrez-vous d’abord sur les notes globales et les frais avant d’aller dans le détail des ratios complexes.
Utilisez la fonction de watchlist pour suivre vos fonds favoris. C’est très pratique pour surveiller l’évolution des notations.
Mon verdict final sur Quantalys
Après plusieurs mois d’utilisation intensive, je peux dire que Quantalys fait partie de ma boîte à outils d’investisseur. Ce n’est pas parfait, l’interface mériterait un lifting et le prix peut faire réfléchir, mais la qualité de l’analyse et la richesse des données compensent largement ces défauts.
Pour un papa investisseur comme moi qui cherche à optimiser son temps tout en prenant des décisions éclairées, c’est un excellent compagnon de route. L’investissement mensuel se rentabilise rapidement quand on évite quelques fonds mal notés ou qu’on identifie des pépites méconnues.
Si vous investissez sérieusement et que vous voulez passer au niveau supérieur dans vos analyses, je recommande vraiment de tester Quantalys. Après tout, quand on investit pour l’avenir de nos enfants, autant mettre toutes les chances de notre côté !
Et vous, utilisez-vous des outils d’analyse pour vos investissements ? N’hésitez pas à partager votre expérience en commentaires !
Cet article reflète mon expérience personnelle avec Quantalys. Comme toujours en investissement, il est important de faire ses propres recherches et de diversifier ses sources d’information avant de prendre des décisions financières.